Выгоды инвестирования в недвижимость Турции и Европы

Инвестиции

12

04.2022

Многие иностранцы решаются приобрести квадратные метры в другом государстве ради получения пассивного дохода. И сегодня мы хотим провести анализ доходности жилья в разных странах. Ранее мы сравнивали Турцию и ряд европейских держав по таким критериям, как доступность ценника на квадратный метр и возможность получения ВНЖ и гражданства за инвестиции в сектор недвижимости. В этой статье разберем, насколько выгодно покупать жилье с целью заработка. 

Нюансы инвестирования в зарубежную недвижимость

Прежде чем оперировать цифрами, предлагаем разобраться с тем, что же такое инвестиционное жилье.

Инвестиционная недвижимость – это объекты жилого или коммерческого назначения, предназначенные для сдачи в аренду или перепродажи с целью получения дохода.

Существует много схем капиталовложений в жилой фонд, но самыми популярными и доходными являются такие: 

  • приобретение объекта для сдачи в краткосрочную и долгосрочную аренду;
  • покупка недвижимости на начальном этапе строительства и перепродажа после ввода в эксплуатацию;
  • инвестирование капитала в жилье с целью постепенного роста стоимости квадратного метра и их перепродажи по более высокой цене.

Рассмотрим детальнее, как оценивается финансовая выгода при каждой из указанных схем.

Арендный бизнес

Сдача в аренду недвижимости за рубежом может приносить от нескольких тысяч до нескольких десятков тысяч евро в год. Доход напрямую зависит от страны и региона, типа объекта, его метража и состояния. Немаловажную роль играет и срок сдачи – чем он больше, тем ниже ежемесячная арендная плата, соответственно, доход будет не таким значительным. Обычно показатель доходности находится на уровне 3-5% годовых. В странах с курортными регионами рентабельность недвижимости может быть на несколько процентов выше. 

Инвестирование в строительство

Во всем мире принцип инвестиций в строящиеся объекты одинаков. Приобретение жилья на начальной фазе возведения проекта считается наиболее выгодным.  Застройщики, открывая старт продаж, предлагают покупателям самые низкие цены за квадратный метр. По мере строительства стоимость жилья планомерно увеличивается. В результате чистая прибыль при перепродаже квартиры после ввода дома в эксплуатацию может достигать 30-40% от вложенной суммы. 

Перепродажа при ежегодном росте цен

Ежегодный рост цен на квадратные метры дает возможность хорошо зарабатывать на спекулятивных операциях. Международная консалтинговая компания Knight Frank отслеживает динамику изменения стоимости жилой недвижимости в разных странах и на конец каждого года составляет рейтинг Global House Price Index (глобальный индекс цен на жилье). Показатель удорожания измеряется в процентном соотношении на основании данных за предыдущий год. Опираясь на эти сведения, можно определить тенденции на рынке недвижимости той или иной страны и спрогнозировать возможный заработок на перепродаже жилья через несколько лет.

В какой стране Европы выгоднее инвестировать в недвижимость

Где выгоднее инвестировать в недвижимости за рубежом?

С теорией разобрались, теперь перейдем к практике. Для сравнения берем все те же страны, которые у нас фигурировали в двух предыдущих статьях: Турцию, Испанию, Португалию, Италию, Германию и Грецию.

Турция

Большой популярностью среди иностранцев пользуется покупка апартаментов от застройщика. И если вторичное жилье покупается с целью решения жилищных проблем, то для возможного заработка подавляющее большинство инвесторов скупают новостройки. В Турции на инвестиционные продажи в секторе первички приходится более 40% сделок. 

Почему так? 

На начальном этапе инвестирования самый большой выбор планировок квартир, самая низкая цена за “квадрат”, есть возможность оформления беспроцентной рассрочки, а также предусмотрена привлекательная скидка при полной оплате. Купить апартаменты на старте продаж можно на 30% ниже, чем аналогичное жилье после сдачи ЖК в эксплуатацию. 

Цикл окупаемости вложений в турецкую новостройку с целью дальнейшей перепродажи составляет 1-2 года. Именно столько в среднем длится строительство жилых комплексов в Алании, Анталии и других курортных городах. 

Но не всегда купленное имущество продают. Многие инвесторы делают ставку на получение регулярного дохода от сдачи жилья в аренду. 

Краткосрочная аренда на побережье курортных зон позволяет заработать в разы больше, чем в случае с долгосрочной – порядка 10-12% годовых. Сдача жилья на длительный срок популярна в крупных городах – Стамбуле и Анкаре. Такой вид найма приносит в среднем 6-8% годовых чистого дохода. 

Рекомендуем прочитать!

Сколько можно заработать на аренде и продаже жилья в Турции

А как обстоят дела с ростом цен на жилье в Турецкой Республике? 

Инвесторы, которые несколько лет назад сделали ставку на перепродажу, получили особенно хороший прирост капитализации за последний год. Так, в 2021 году стоимость жилой недвижимости в Турции выросла на рекордных 29%. Многие эксперты предполагают, что в этом году среднее подорожание апартаментов из-за фактора общей инфляции составит от 20 до 40%, что является весьма привлекательной перспективой.

Кроме того, гибкая налоговая система упрощает заключение сделок для иностранных инвесторов, что также считается огромным плюсом по сравнению с рынками европейских стран.

Европа

Инвестиции в сектор недвижимости Европы выбирают огромное количество покупателей. Их привлекают социально-экономические показатели стран – стабильный рост ВВП и положительная динамика макроэкономики. И если в 2020 году объем капиталовложений в европейский сектор жилья заметно сократился на фоне пандемии COVID-19, то по прошествии двух лет активность со стороны инвесторов возобновилась. В целом, в 2021 году рынок недвижимости Европы привлек практически 360 миллиардов евро прямых международных инвестиций. Это на 25% больше, чем в 2020 году, и на 8% больше, чем в докризисном 2019.

Испания

Инвестиционный климат Испании улучшается с каждым годом. После мирового кризиса 2008 года испанский рынок ощущал серьезный спад, но последние 2-3 года отмечаются тенденции к росту. Аналитики компании Knight Frank прогнозируют рост цен на объекты жилого фонда в этом году минимум на 6%. 

Показатели доходности испанского жилья также достаточно заманчивы – 8,3%.

Португалия

Рынок продаж и аренды недвижимого имущества в Португалии становится все более популярным среди иностранцев. Стоимость квадратного метра неуклонно растет, что обещает хорошие дивиденды в долгосрочной и краткосрочной перспективе.  Прогнозируемый рост цен на квартиры в 2022 составляет от 8 до 12%.

Доход от сдачи жилья в аренду может принести примерно 5,4% годовых.

Италия

Инвестиционная недвижимость в Италии очень востребована среди инвесторов, так как собственник может получить неплохую прибыль как от сдачи имущества в аренду, так и от перепродажи. Положительное влияние на рентабельность объектов оказывают повышенный внутренний спрос и низкие процентные ставки по ипотечным кредитам. В целом, эксперты прогнозируют удорожание квадратного метра на 17-24% в ближайшие два–три года.

Доходность арендных квартир находится в районе 4,3%.

Германия 

Рынок недвижимости Германии имеет статус одного из наиболее стабильных в Европе. Ежегодно порядка 40-45% сделок в жилищном секторе происходит с участием иностранных инвесторов.

За прошедший год стоимость жилья повысилась более чем на 11%. Такой динамике в немалой степени поспособствовала политика государства: низкие ипотечные ставки, урбанизация, дотации на покупку недвижимости и улучшение жилищных условий, финансовая устойчивость компаний и благосостояние граждан. 

Если отмечать самые перспективные города, то в Берлине, Мюнхене, Дюссельдорфе, Гамбурге, Штутгарте, Кельне и Франкфурте-на-Майне цены на жилье повысились на 10,8%.

Сдача квартиры в найм может принести собственнику от 2,8% до 3,8% в год.

Греция

Цены на недвижимость в Греции в 2021 году прибавили около 8%. По прогнозам экспертов, эта тенденция сохранится и в течение этого года. Основной аргумент – удорожание строительства.

В среднем, общая доходность от аренды лежит в пределах 2,4-4,3%.

Как видим, цифры говорят сами за себя. Турция на фоне показателей рентабельности европейской недвижимости далеко ушла вперед. И если вы находитесь в поиске апартаментов, которые бы смогли приумножить ваши вложения, стоит обратить свое внимание именно на восточную республику. А помочь подобрать наиболее ликвидный или доходный объект вам могут менеджеры агентства NESTIN PROPERTY.

Читайте также